Утверждены правила применения чеков на территории Республики Казахстан

Аннотация к документу: Постановление Правления Национального Банка Республики Казахстан от 17 марта 2016 года № 91 «Об утверждении Правил применения чеков на территории Республики Казахстан» (не введено в действие)

В соответствии с Законом РК «О Национальном Банке Республики Казахстан», в целях совершенствования порядка применения чеков на территории Республики Казахстан утверждены правила применения чеков на территории РК.

Данные правила не распространяются на отношения, связанные с использованием дорожных чеков. Указанные отношения регулируются банком чекодателя таких дорожных чеков и обычаями делового оборота, применяемыми в банковской практике, с учетом требований, установленных Законом Республики Казахстан от 28 августа 2009 года «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма».

Чек должен содержать следующие обязательные реквизиты:

1) наименование «чек»;

2) серию и номер чека;

3) наименование (имя, фамилия, отчество (при его наличии) чекодателя или лица, его представляющего;

4) индивидуальный идентификационный (бизнес-идентификационный) номер чекодателя/чекодержателя;

5) сумму цифрами и прописью, дату, место выдачи чека, подпись чекодателя или лица, его представляющего, и печать для юридического лица (при ее наличии);

6) наименование (имя, фамилия, отчество (при его наличии) чекодержателя;

7) наименование банка чекодателя;

8) банковский идентификационный код банка чекодателя;

9) графу «заплатите»;

10) графу «назначение платежа» (за исключением чека на получение наличных денег);

11) графу «отметка чекодержателя о принятии чека к оплате»;

12) графы КОд (код отправителя денег), КБе (код бенефициара) и код назначения платежа;

13) графу «цели расхода» (для чеков на получение наличных денег).

Помимо этого допускается требование банком чекодателя проставления в чеке дополнительных реквизитов, необходимых для обработки операций с использованием чека.

Права и обязанности чекодателя и банка чекодателя, связанные с использованием чека, возникают на основании договора об использовании чеков.

Договор об использовании чеков содержит следующие условия:

1) сведения о количестве бланков чеков в чековой книжке;

2) требование правильной выписки чеков, включая:

соблюдение последовательности номеров бланков чеков;

указание суммы чека цифрами и прописью (сумма прописью начинается в самом начале строки с заглавной буквы, слово «тенге» указывается вслед за суммой прописью после одного пробела, слово «тиын» в чеке не указывается, свободное место после написания суммы цифрами и прописью прочеркивается двумя линиями);

в графе после слов «заплатите» указываются фамилия, имя и отчество (при его наличии) или наименование лица, на имя которого выписывается чек;

номер документа, удостоверяющего личность чекодателя (для физических лиц), или лица, его представляющего (для юридических и физических лиц), кем и когда выдан;

проставление даты выписки чека (число и год - цифрами, месяц - прописью);

проставление подписи чекодателя (а также печати (при ее наличии) - для юридического лица), соответствующей документу, удостоверяющему личность (для физических лиц), или лица, уполномоченного чекодателем распоряжаться чековой книжкой (для юридических лиц) - образцу подписи в документе с образцами подписей и оттиска печати;

указание в корешке чека суммы денег, на которую выписан чек (сумма проставляется цифрами), даты выписки чека с подписью чекодателя или лица, уполномоченного распоряжаться чековой книжкой, и оттиска печати чекодателя-юридического лица (при ее наличии), если чековая книжка выдана на определенную сумму - остатка суммы до совершения операции и новый остаток по чековой книжке (остаток проставляется цифрами и прописью);

3) порядок осуществления взаимных платежей и переводов денег между банком чекодателя и чекодателем при проведении операций с чеками;

4) срок действия чековой книжки (если чековая книжка выдается на определенный срок);

5) процедуру уведомления банка чекодателя чекодателем об утерянных или украденных чеках, чековых книжках, изменениях состава лиц, уполномоченных подписывать чеки (для юридических лиц);

6) процедуру уведомления чекодателя банком чекодателя об отказах в оплате чеков, а также о дефектных и поддельных чеках;

7) условия оплаты чекодателем услуг банка чекодателя по проведению операций с чеками;

8) порядок возврата чекодателем банку чекодателя неиспользованных бланков чеков;

9) ответственность сторон и порядок предъявления претензий в отношениях между чекодателем и банком чекодателя.

При этом банки перед заключением договора об использовании чеков обеспечивают клиенту возможность получения информации о стоимости услуг по проведению операций с чеками и об условиях договора об использовании чеков.

Постановление вводится в действие по истечении десяти календарных дней после дня его первого официального опубликования.